القاهرة : الأمير كمال فرج .

أحفاد قطب النفط جون دي روكفلر لديهم مكتب عائلة، وكذلك فعل بيل جيتس مؤسس شركة مايكروسوفت ، والرئيس التنفيذي لشركة فيديليتي للاستثمارات آبي جونسون ، وعملاق الاتصالات السلكية واللاسلكية في هونج كونج لي كا شينغ.

ومكتب العائلة أو مكتب العائلة الواحدة هو شركة خاصة تدير الاستثمارات والاستئمانات لصالح عائلة ثرية واحدة، رأس المال التمويلي للشركة هو الثروة، التي غالبًا ما تجمعت على مدار أجيال عديدة في العائلة، وتقدم المكاتب العائلية التقليدية الخدمات الشخصية مثل إدارة موظفي المنازل وإجراء ترتيبات السفر.

ذكر تقرير نشرته وكالة Bloomberg إن "مكاتب العائلة شركات خاضعة للتنظيم بشكل فضفاض ومملوكة ملكية خاصة تدير مبالغ هائلة من المال للعشائر الأثرياء. كما أنها من بين أكثر الشركات سرية في العالم ، وهي غالبا ما تتوسع بسرعة".

1. ماذا تفعل مكاتب العائلة؟

إنها شركات تخدم عائلة واحدة ذات ثروة كبيرة لدرجة أن أعضائها يحتاجون إلى مديري الأموال والمحاسبين ومخططي العقارات والمحامين وغيرهم من المتخصصين لإدارة كل شيء.

تحتاج العائلات عادة إلى ما لا يقل عن 500 مليون دولار لإنشاء مكتب متكامل الخدمات مع موظفي الاستثمار. يوظف العشرات من المهنيين لاختيار الاستثمارات ، ودفع الضرائب ، ودفع الفواتير ، والإشراف على البعثات الخيرية، وإدارة الأصول مثل اليخوت ومنازل العطلات، ويمكن الوصول إلى المكاتب متعددة الأسر ، التي تخدم أكثر من عائلة واحدة ، بمستويات أقل من الثروة.


2. من يلجأ لهذه المكاتب ؟

الثري جون دافيسون روكفلر Rockefeller الذي لعب دورًا محوريًا في تأسيس صناعة النفط في أواخر القرن التاسع عشر لجأ إلى هذه المكاتب،  ، وتم استخدامها تقليديا من قبل أقطاب الأعمال ، وكانت وراء الشركات الكبرى مثل Walmart و Johnson & Johnson و Ikea و LVMH.

نظرًا لتزايد عدد المليارديرات ، امتد استخدام المكاتب العائلية إلى رجال الأعمال في وادي السيليكون، ونجوم الأسهم الخاصة ، والأوليغارشيين الروس ، وعائلات النفط في الشرق الأوسط ، وأباطرة العمال الجدد في آسيا. هناك أكثر من 10000 مكتب لعائلة واحدة على مستوى العالم ، نصفها على الأقل بدأ في السنوات الـ 15 الماضية ، وفقًا لإرنست ويونغ EY إحدى أكبر الشركات المهنية في العالم.

3. كيف تطورت هذه المكاتب؟

أصبحت مكاتب الأسر أكثر احترافًا ، حيث تعمل أكبر المكاتب مثل شركات الاستثمار المتطورة. إنهم يعملون منفردين ، أو كفريق واحد لشراء وبيع الشركات ، وتمويل الشركات الناشئة والحصول على العقارات.

وبهذه الطريقة ، يمكن للعائلة ممارسة سيطرة أكثر صرامة على أموالها ، وتوظيف رؤوس الأموال "الاستثمارات"، وتقليل الرسوم ، وحتى منح الأطفال مقعدًا أمام السبورة، ونظرا لأهمية هذه المكاتب، تتطلع الشركات المالية لجذب هذه المكاتب كعملاء.

4. كم من المال يديرون؟

قدر الباحث كامدن ويلث حجم الإستثمارات التي تديرها مكاتب الأسر على مستوى العالم  بـ 4 تريليونات دولار ، وهو رقم أكبر من صناعة صناديق التحوط بأكملها. لكن من الصعب تأكيد هذا المبلغ .

تحرس العائلات بإحكام نطاق ثروتها، وهناك عدد قليل جدًا من السجلات العامة المتاحة تتبع أصولها. تُعفى مكاتب العائلة الواحدة عمومًا من التسجيل كمستشارين للاستثمار لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ، وبالتالي لا يتعين عليها الكشف عن مالكيها أو مديريها التنفيذيين أو مقدار الأموال التي يديرونها.

المراكز المالية بما في ذلك سنغافورة وهونج كونج ودبي تمنح لهذه المكاتب حرية وسرية كبيرة أيضًا. والعديد من المكاتب العائلية اختار الأسماء الغامضة لتعمل بعيدا عن الأنظار العامة.


5. من يشرف عليها؟

لا أحد حقا ومع ذلك ، فإن السلطات الحكومية تهتم بشدة بحصيلة إدارة الممتلكات والتخطيط الضريبي. بعد كل شيء، مثلما يمكن كسب الكثير من المال من خلال التخطيط والدهاء ، يخطط البعض لما بعد الموت؟، وبعض العائلات تختار وضع أموالها في صندوق التحوط المناسب بينما لا يزالون على قيد الحياة. إن العطاء الخيري والتخفيضات الضريبية المصاحبة لهذه المكاتب تخضع أيضًا لسلطة محصل الضرائب.

6. ماذا يمكن أن تفعل مكاتب الأسرة؟

أي شيء تقريبا. يمكنهم إدارة المحفوظات التاريخية والمجموعات الفنية والموظفين الشخصيين ، مثل الطهاة أو المربيات. يمكنهم أيضا الإشراف على خطط سفر وإجازات أفراد الأسرة ، مع توفير الخصوصية والأمان.

أصبح الأمن السيبراني لا يقل أهمية عن السلامة الجسدية - فكر في صور سيلفي مفعم بالحيوية التي اتخذها مؤسس شركة أمازون دوت كوم جيف بيزوس Jeff Bezos والتي أصبحت صورة شعبية، وذلك ايضا توفره مكاتب الأسرة، ويمكن للمكاتب العائلية أيضًا المساعدة في تأمين أفضل نصيحة لدخول الأطفال كليات أمريكية انتقائية.

7. من يعمل لديهم؟

تجذب مكاتب العائلة المواهب من البنوك الكبيرة، ومديري الأصول، وشركات الأسهم الخاصة والأوقاف. على سبيل المثال ، قام مكتب العائلة الذي يدير أعمال جورج سوروس التي تملك 25 مليار دولار بتوظيف دون فيتزباتريك ، الذي قاد وحدة صندوق التحوط في أوكونور في ذراع إدارة الأموال في مجموعة يو بي إس جروب ، كرئيس مسؤول عن الاستثمار عام 2017.

جامعة بنسلفانيا وجامعة شيكاغو ، لديهما دورات مصممة خصيصا لإنتاج المهنيين الذين يلبون احتياجات مكاتب الأسرة.

8. ما هي المكاتب متعددة الأسر؟

بدلاً من تلبية احتياجات أسرة واحدة فقط ، بعض مكاتب الأسر تلبي احتياجات العديد من الأفراد الأثرياء أو الأسر التي تفتقر إلى المال أو الخبرة أو القدرة على إنشاء مكاتب خاصة بها.

ولأن هذه المكاتب تقدم المشورة بشأن أكثر من أموال عائلة واحدة ، فإنهم يخضعون عادةً لأنظمة الخدمات المالية. في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، يتعين عليهم تقديم إفصاحات لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ، مثل صناديق التحوط أو شركات الأسهم الخاصة.